Аккредитив

Ваша гарантия безопасности во взаиморасчетах c контрагентами!

Что такое аккредитив

Аккредитив представляет собой обязательство банка (банка-эмитента) осуществить платеж в пользу поставщика товаров или услуг (бенефициара) при предоставлении им документов, соответствующих условиям аккредитива.

Аккредитив является сделкой, обособленной от контракта купли-продажи или другого контракта, на котором он может быть основан.

Аккредитив может быть изменен или аннулирован только с согласия бенефициара.

Операции с аккредитивами

PrivatBank осуществляет следующие операции с документарными аккредитивами:

  • Открытие аккредитива – выпуск банком согласно инструкции клиента (приказодателя) обязательства осуществить платеж в пользу поставщика товаров или услуг.
  • Авизование аккредитива – официальное уведомление об открытии, изменении или аннулировании аккредитива, открытого другим банком в пользу клиента банка.
  • Исполнение аккредитива – проверка документов, представленных бенефициаром, и осуществление платежа в случае их соответствия условиям аккредитива. Если аккредитив не подтвержденный, то платеж производится банком-эмитентом по требованию исполняющего банка.
  • Трансфер аккредитива – перевод аккредитива второму бенефициару согласно инструкции первого бенефициара. Осуществляется, если аккредитив трансферабельный и банк уполномочен осуществлять его перевод.

В каких случаях используется аккредитив?

При осуществлении торговой деятельности, в особенности внешнеэкономической, компании сталкиваются с высоким уровнем рисков.

Причинами неисполнения или ненадлежащего исполнения контрактных обязательств могут быть: недобросовестность контрагента, ухудшение его финансового положения, форс-мажор, изменения экономической или политической ситуации в стране контрагента.

Использование аккредитива позволяет защитить интересы как продавца, так и покупателя.

Воспользоваться аккредитивной формой расчетов рекомендуется в следующих случаях:

  • при вступлении в деловые отношения с новым, непроверенным партнером;
  • продавец не уверен в платежеспособности покупателя, а покупатель не уверен в способности продавца поставить товар/выполнить работы/оказать услуги;
  • наличие страновых рисков при осуществлении международных поставок;
  • при заключении договора на большую сумму.

Выгода от использования аккредитива

  • Получение гарантии оплаты для поставщика при выполнение им условий аккредитива;
  • Получение гарантии приобретения товаров или услуг надлежащего качества и в оговоренные сроки для покупателя;
  • Контроль за выполнением условий поставки и условий аккредитива независимой стороной – банком;
  • Аккредитивы регулируются Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов, разработанными Международной торговой палатой, таким образом, все участники сделки имеют четкое представление о своих правах, обязанностях и стандартных требованиях при осуществлении операции.

В чем преимущество оформления аккредитива в PrivatBank?

Специалисты PrivatBank окажут Вам квалифицированную помощь:

  • в составлении проектов договоров, предусматривающих документарные формы расчетов;
  • разработке индивидуальных схем расчетов с помощью аккредитива;
  • оформлении товаро-транспортных и других документов;
  • разработке нестандартных схем проведения документарных операций, таких как: переводные (трансферабельные), револьверные или резервные аккредитивы.

Для открытия аккредитива необходимо:

Шаг 1.Согласовать с контрагентом аккредитивную форму расчетов по контракту.

Шаг 2.Ознакомиться с Общими правилами сделок ( Часть 6: Правила осуществления документарных операций ) и Тарифами банка

Шаг 3.Подать в банк Заявление на открытие документарного безотзывного аккредитива.

Шаг 4.Обеспечить к моменту открытия аккредитива наличие на расчетном счету денежных средств, необходимых для проведения платежа по аккредитиву и оплаты комиссий банка.